【那可能有人要問了，贓款直接花不就完了嗎？為啥非要洗呢？】

【假如你騙了三五千塊錢，甚至三五萬塊錢，你確實(shí)可以直接花，這沒什么大問題。】

【那你要是有三五百萬，三五千萬，甚至是三五個(gè)億的贓款呢？】

【那該怎么處理？】

......

各朝古人被這巨大數(shù)額的贓款嚇了一跳。

他們本來以為的就是三五十兩之類的贓款，畢竟這對于他們來說，已是一筆巨款。

卻未曾料到，是貧窮限制了他們的想象力。

洗錢，洗的是幾千萬銀兩。

瞬間他們就明白了，三五十兩這點(diǎn)小錢，對于權(quán)貴來說真的不算什么。

人家洗錢的數(shù)額，和他們想象中的洗錢數(shù)額，確實(shí)相差了億點(diǎn)點(diǎn)。

不過，他們還是有些不懂。

不過是數(shù)額大了億點(diǎn)點(diǎn)的贓款，花出去不就完了。

怕啥？

......

【打個(gè)比方，有一個(gè)小學(xué)生，某一天他在學(xué)校里無意之間撿到了一個(gè)錢包?！?/p>

【他打開一看，里面有一萬塊錢?！?/p>

【這在小學(xué)生的世界里，無疑是一筆巨款了?！?/p>

【他就萌生了一個(gè)邪惡的想法，他想把這筆巨款給據(jù)為己有。】】

【但問題是，如果他直接拿這筆錢去買一部新款的iphone手機(jī)，那么當(dāng)他的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，也就是他媽，詢問起這筆錢的來源時(shí)，他將如何應(yīng)對呢？】

【所以，最理想情況是什么？】

【這個(gè)小學(xué)生，他想光明正大的在他媽眼皮子底下把這個(gè)錢給花掉，他就需要找到一個(gè)極為合理的理由，向媽媽解釋這筆錢的來歷。】

【于是，他就需要洗錢了?！?/p>

【怎么樣，你們有沒有感同身受一點(diǎn)兒啊？】

......

各朝古人瞬間恍然大悟，明白了洗錢的必要性。

他們方才還想著，既然是權(quán)貴，要錢有錢，要權(quán)有權(quán)，還怕解釋不清楚錢財(cái)?shù)膩須v不成。

然而，他們卻忽略了至關(guān)重要的一點(diǎn)，權(quán)貴之上，始終存在著一個(gè)“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”。

在古代，“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”自然就是貪官、權(quán)貴的上級，再往上，就是皇上。

在后世，雖說沒有皇帝，但是有法律。

所以，當(dāng)有人有數(shù)額巨大的贓款時(shí)，就要開始想方設(shè)法的洗錢了。

......

【作為持有巨額贓款的罪犯，他需要解決兩個(gè)問題。】

【首要任務(wù)是確保這筆資金難以被追蹤，徹底消除自己的痕跡?！?/p>

【畢竟，受害者定會報(bào)警?！?/p>

【因此他必須施展手段，讓警方難以通過資金流動軌跡順藤摸瓜，找到他的賬戶?！?/p>

【其次，他得讓這筆錢的來源變得合情合理?！?/p>

【因?yàn)榫退憔炜赡軟]辦法順藤摸瓜查到他的賬上，但是他是一個(gè)普普通通小職員，一個(gè)月僅僅兩三千塊錢工資，卻突然買了一艘價(jià)值億元的游艇?！?/p>

【這肯定不行?！?/p>

......

各朝代的先輩們紛紛點(diǎn)頭贊同。

確實(shí)如此。

這顯得頗為不合邏輯。

就好比說，他們的鄰居與他們一樣，都是面朝黃土背朝天的農(nóng)民。

突然有一天，鄰居穿金戴銀，碰見人就撒錢，好不大方。

他們自然會好奇的盯著鄰居，看看其是如何搞錢的。

而他們的鄰居，也必然要想方設(shè)法的解釋這筆錢的來源。

要是解釋不清楚，他們就甚至?xí)岩舌従邮遣皇菤⑷嗽截浟?，才突然暴富?/p>

......

【洗錢就是要同時(shí)解決這兩件事兒，消除非法所得的痕跡，以及合理化收入來源?！?/p>

【咱們先從一些經(jīng)典的簡單的手法聊起。】

【在早期的時(shí)候，大部分的犯罪分子的臟錢都是以現(xiàn)金的形式出現(xiàn)?！?/p>

【所以最經(jīng)典的洗錢的方法，就是去利用那些有大量現(xiàn)金交易的產(chǎn)業(yè)。】

【比如說開個(gè)餐廳，開個(gè)洗衣店，或者規(guī)模再大一點(diǎn)，開個(gè)金店。】

【因?yàn)檫@些產(chǎn)業(yè)本身每天就會有大量的合法的現(xiàn)金流入流出，因此很容易將非法所得混入其中?！?/p>

【以洗衣店為例，如果它一天實(shí)際盈利一萬塊錢，那么再混入五千塊非法所得，變成一萬五千塊的收入，也顯得合情合理?！?/p>

【監(jiān)管機(jī)構(gòu)其實(shí)是很難去核實(shí)，洗衣店每天到底有多少客戶，每天收益到底是多少，也不會逐筆核查發(fā)票?！?/p>

【這樣，在神不知鬼不覺中，這五千塊錢就洗干凈了。】

【同時(shí)也達(dá)到了消除痕跡和合理化收入來源的雙重目的。】

【上世紀(jì)20年代，漂亮國確實(shí)有一個(gè)黑幫頭目通過開設(shè)洗衣店來洗錢?！?/p>

【所以在早期，有很多黑幫的老大，都會有自己合法的業(yè)務(wù)，合法的生意?！?/p>

......

各朝古人頓時(shí)都明白了。

開洗衣店的同時(shí)，又順便把錢給洗干凈了。

如果直接去洗臟錢，很容易就會露出馬腳。

但是要將大額的非法收入和海量的小額正規(guī)收入混在一起，就容易多了，也更為隱秘。

畢竟都是通過正規(guī)渠道來洗錢，且數(shù)額也不大，官方也不好追查。

各朝古人又是一陣恍然。

所以，洗錢這個(gè)詞，就是這么來的吧。

一語雙關(guān)了還。